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Utiliser l'assistant IA

AI-Finance DAF intègre un assistant conversationnel spécialisé en finance d'entreprise, accessible depuis la page QA. Cet assistant répond aux questions de l'utilisateur en s'appuyant sur le contexte financier du groupe chargé dans l'application.

Accès à la page​

Cliquer sur QA ou Assistant IA dans le menu de navigation latéral gauche.

Cas d'usage de l'assistant​

L'assistant est conçu pour répondre à des questions de trois natures.

Questions d'analyse financière​

  • « Pourquoi la marge d'exploitation de KALO a baissé de 2 points entre 2023 et 2024 ? »
  • « Quelle entité du groupe présente le profil de risque le plus élevé ? »
  • « Commente l'évolution de la trésorerie consolidée sur trois ans. »

Questions de réglementation​

  • « Quelles sont les obligations de publication des comptes annuels pour une SARL de moins de 50 salariés ? »
  • « Le régime mère-fille est-il applicable à une filiale détenue à 21 % ? »
  • « Quels sont les seuils de l'audit légal pour une SAS familiale ? »

Questions d'interprétation de ratios​

  • « Un ratio d'autonomie financière de 35 % est-il satisfaisant pour une SCI ? »
  • « Comment se positionne le ROE de D&CO par rapport à la moyenne sectorielle du commerce de détail ? »

Modes d'inférence disponibles​

L'assistant fonctionne selon deux modes, sélectionnables depuis le haut de la page via un interrupteur.

Mode local — LM Studio​

Le mode local utilise un modèle de langage hébergé sur le poste de l'utilisateur, via l'application tierce LM Studio. Les caractéristiques sont :

  • Confidentialité maximale : aucune donnée ne quitte le poste.
  • Fonctionnement sans internet : utilisable même hors connexion.
  • Qualité de réponse modérée : les modèles locaux sont moins performants que les modèles cloud de dernière génération.
  • Vitesse variable : dépend de la puissance du Mac (plus rapide sur M4 Pro que sur M1).

Prérequis d'installation de LM Studio​

  1. Télécharger LM Studio depuis le site officiel https://lmstudio.ai.
  2. Installer l'application dans le dossier Applications.
  3. Au premier lancement, télécharger un modèle adapté. Les modèles recommandés sont :
    • Qwen2.5-7B-Instruct (équilibre qualité/performance, environ 4 Go)
    • Llama-3.1-8B-Instruct (alternative robuste)
  4. Dans LM Studio, charger le modèle et activer le serveur local sur le port 1234.

AI-Finance DAF détecte automatiquement la présence de LM Studio et du modèle chargé. Aucune configuration supplémentaire n'est requise.

Mode distant — Claude API​

Le mode distant s'appuie sur l'API Claude éditée par Anthropic. Les caractéristiques sont :

  • Qualité de réponse supérieure : les modèles Claude Sonnet et Opus offrent une expertise financière de haut niveau.
  • Vitesse élevée : temps de réponse généralement inférieur à 5 secondes.
  • Nécessite une connexion internet active.
  • Facturation à l'usage : consommation des crédits Claude selon le nombre de jetons échangés.

Configuration de la clé d'API Claude​

  1. Créer un compte sur https://console.anthropic.com.
  2. Générer une clé d'API dans la section API Keys.
  3. Dans AI-Finance DAF, ouvrir la page Administration > Configuration avancée.
  4. Coller la clé d'API dans le champ dédié.
  5. Cliquer sur Valider.

La clé d'API est stockée localement et chiffrée. Elle n'est jamais transmise à Expert To Product ni à aucun tiers autre que Anthropic.

Injection du contexte financier​

Lorsqu'une question est posée, AI-Finance DAF injecte automatiquement dans le prompt envoyé au modèle le contexte financier nécessaire :

  • Les données agrégées du groupe pour l'exercice en cours
  • Les données détaillées de l'entité concernée par la question (détection automatique)
  • Les flux intragroupe pertinents
  • Les ratios de vigilance correspondants
  • Les notes DAF applicables

Cette injection automatique permet à l'assistant de fournir des réponses contextualisées sans que l'utilisateur ait à recopier manuellement les chiffres.

Limites de l'assistant​

Les limites suivantes doivent être connues de l'utilisateur :

  • L'assistant n'est pas un conseiller fiscal agréé. Ses réponses sur la réglementation ont valeur d'information, non de conseil personnalisé.
  • Les modèles de langage peuvent produire des erreurs factuelles (« hallucinations »). Toute information importante doit être vérifiée par l'utilisateur ou par son expert-comptable.
  • Le contexte injecté est limité aux données chargées dans l'application. Les événements récents non reflétés dans les liasses (par exemple un sinistre du mois en cours) ne sont pas connus de l'assistant.

Historique des conversations​

Les échanges de la session en cours sont conservés et affichés dans la zone centrale de la page. À la fermeture de l'application, l'historique est réinitialisé.

Pour conserver une conversation importante :

  • Copier les échanges dans un document externe (traitement de texte, courriel).
  • Ou exporter l'échange au format PDF via le bouton Exporter la conversation.

Bonnes pratiques d'utilisation​

  • Formuler des questions précises : plus le contexte est clair, plus la réponse est pertinente. Préférer « Quelle est l'évolution de la marge d'exploitation de KALO entre 2023 et 2024 ? » à « Parle-moi de KALO ».
  • Enchaîner les questions : l'assistant conserve le contexte de la conversation. Après une première question, poser un « Pourquoi ? » suffit souvent pour approfondir.
  • Demander des recommandations : l'assistant peut proposer des pistes d'action (« Que recommanderais-tu pour améliorer la trésorerie de D&CO ? »).
  • Solliciter des comparaisons sectorielles : l'assistant connaît les standards des principales professions et peut positionner le groupe par rapport à eux.